Metsä adopte un partenariat pour gérer les risques d’impayés.

Le groupe finlandais Metsä, spécialisé en foresterie et produits dérivés du bois, se distingue par son approche robuste et dynamique de la gestion des risques d’impayés. Un partenariat unique avec plusieurs types de partenaires permet de créer une solution complète pour répondre aux besoins de gestion des risques d’impayés du groupe.

Mark Butterworth, Directeur de la Gestion des Risques d’impayés chez Metsä Group, explique : « C'est un partenariat quintuple, une collaboration qui perdure avec succès depuis plusieurs années. »

Les partenaires sont le courtier en assurance-crédit BPL, l'assureur-crédit Atradius, l'agence de notation fintech Modefinance du groupe TeamSystem, le fournisseur d'informations commerciales Bureau van Dijk (une société de Moody's Analytics), et Metsä Group lui-même. Cette stratégie permet à Metsä de maintenir le contrôle sur les décisions liées aux risque de défaillance, avec le soutien de Modefinance pour le développement d'outils d'évaluation du risque financier et le transfert de risque via Atradius, facilitant ainsi une gestion efficace et réussie.

Le défi

Unifier la gestion des risques d’impayés à travers une coopérative diverse.

Metsäliitto, la coopérative derrière Metsä Group, possède plus de 90 000 propriétaires forestiers finlandais. Historiquement, les différentes branches de l'entreprise fonctionnaient de manière indépendante. « 20% de nos clients génèrent l'essentiel de notre chiffre d'affaires, tandis que les 80% restants sont composés d'un grand nombre de petits clients. Il était essentiel de trouver une méthode plus efficace pour gérer les risques de non-paiement et les recouvrements à travers notre portefeuille de clients », souligne Mark.

La complexité résidait dans la nécessité d'assurer un accès cohérent à des informations de haute qualité pour des milliers de clients répartis dans cinq secteurs d'activité et 28 pays, tout en saisissant rapidement les opportunités commerciales de manière sûre et efficace.

La solution

Une collaboration personnalisée offrant une stratégie unifiée pour toute l'entreprise.

Dans les années 2000, le groupe a commencé à exploiter les synergies entre ses unités commerciales et à uniformiser l'achat d'assurance-crédit chez Atradius à l'échelle du groupe. Malgré cela, il restait à harmoniser les niveaux d'information financière à travers les divisions. Metsä s'est assuré que des informations fiables et cohérentes aident la prise de décision interne, renforcée par une assurance-crédit.

La gestion de volumes considérables de données et l'identification des informations les plus pertinentes étaient un défi. Mark s'est associé à BvD et à sa base de données Orbis, puis a collaboré avec Modefinance pour développer un modèle de scoring sur mesure, ce qui a permis à Metsä d'automatiser l'approbation des limites de crédit pour les clients à faible risque et de concentrer ses efforts sur les cas plus complexes.

Cette relation évolutive avec Modefinance s'est adaptée aux besoins croissants de Metsä, incluant maintenant une quantité encore plus grande de données fournies par BvD. Mattia Ciprian, PDG de Modefinance, note : « Notre algorithme minimise le risque tout en optimisant l'exposition, en intégrant des données publiques et privées pour automatiser la création de limites de crédit personnalisées pour les clients de Metsä, en prenant en compte la chaîne d'approvisionnement et la situation financière des clients. »

Résultats

Efficacité améliorée, risque réduit et développement commercial

L'approche méticuleuse de Metsä en matière de collecte de données et d'analyse des risques commerciaux a permis à Atradius de leur offrir des limites de crédit élevées, facilitant ainsi la réactivité face aux opportunités d'affaires.

Nicholas Grindlay, responsable de compte senior chez Atradius Global, déclare : « Nous validons les pratiques de gestion des risques commerciaux de Metsä et autorisons des limites de crédit en non-dénommé. Cela permet au groupe de définir ses propres limites de crédit, qui sont substantielles, offrant ainsi rapidité et réactivité face aux opportunités de marché. L'équipe de gestion des risques de Metsä échange directement avec nos Arbitres seniors sur les risques clients, ce qui favorise un échange mutuellement bénéfique de connaissances et d'informations. »

Mark reconnaît l'importance capitale de l'assurance-crédit dans la croissance des affaires : « Nous utilisons les informations commerciales que nous collectons ainsi que notre police d'assurance-crédit comme des leviers de croissance. Nous ciblons des entreprises qui partagent notre éthique, nos valeurs, et qui démontrent une solidité financière robuste. Ce modèle d'affaires, aligné sur la stratégie du groupe, a soutenu une croissance durable et forte, appuyée par une assurance-crédit. »

Il ajoute : « L'échange d'informations est crucial dans notre partenariat avec Atradius. Nous partageons et recevons des alertes sur les risques potentiels, ce qui renforce la prise de décision adaptée et motivée. »

Conclusion 

Mark souligne l'importance des relations d'affaires établies : « Nos partenariats de longue date avec Atradius, Modefinance et BvD sont fondamentaux. Ils nous connaissent bien, ce qui renforce notre collaboration et soutient efficacement notre activité. »

À propos de Metsä Group

Metsä Group utilise le bois renouvelable des forêts nordiques gérées de manière durable, innovant dans de nouveaux bioproduits et œuvrant pour un avenir sans fossiles. Metsäliitto, la société mère coopérative, est détenue par plus de 90,000 propriétaires forestiers finlandais et comprend cinq secteurs d'activité axés sur l'utilisation de produits renouvelables et le développement d'alternatives aux matériaux fossiles.

À propos de Modefinance

Modefinance, membre du groupe TeamSystem, est une agence d'évaluation de risques financiers spécialisée dans l'analyse et la gestion des risque de défaillance de paiement. Ils fournissent des évaluations précises et des outils pour la gestion des risques financiers, en s'appuyant sur des méthodes basées sur l'intelligence artificielle.

À propos de BPL

BPL, le leader mondial en courtage d’assurance-crédit et risque politique, aide ses clients à sécuriser des couvertures pour protéger leurs actifs financiers contre les risques de défaillances et politiques, soutenant ainsi la stabilité financière des entreprises à l’échelle globale.